21 de Julio de 2017 -

°

Ultima actualización

10:29

Seleccione una Sucursal:

CUMPLIMIENTO

Declaración Política contra el Lavado de Activos , Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento de la proliferación de Armas de Destrucción Masivas

FE CAMBIOS S.A. así como otras instituciones cambiarias podrían ser usados sin saberlo como intermediarios en un proceso para ocultar la fuente verdadera de fondos que originalmente provienen de actividades criminales. Esto se denomina lavado de dinero. Incluso la participación involuntaria en actividades criminales representa una gran preocupación para sus Accionistas de FE CAMBIOS S.A., el Directorio y su Gerencia, ya que podría perderse la confianza pública debido a esas actividades.

La presente Declaración Política tiene entre sus fines recordar la política de cooperación de FE CAMBIOS S.A. con los organismos regulatorios y encargados de hacer cumplir la ley.

Con el objetivo de asegurar que el sistema financiero no sea usado como canal de fondos ilegales, FE CAMBIOS S.A. realiza esfuerzos razonables para determinar la verdadera identidad de todos los clientes y los titulares beneficiarios que solicitan los productos y servicios de FE CAMBIOS S.A.. No se realizarán operaciones comerciales con clientes que no puedan demostrar fehacientemente su identidad.

FE CAMBIOS S.A. opera en cumplimiento con los siguientes principios generales:

  1. Realiza acciones necesarias para determinar la verdadera identidad de todos los clientes y titulares beneficiarios de los productos y servicios de cambios y tranferencias.
  2. Hace prevalecer el cumplimiento de las normas de administración de riesgo de LD/FT/FP, descriptas en su Manual al logro de las metas comerciales
  3. No acepta a sabiendas fondos ni realiza ningún tipo de negocio con clientes que posean activos que FE CAMBIOS S.A. tenga certeza que provienen de actividades criminales o se usarán para financiar el terrorismo o la proliferación de armas de destrucción masiva .
  4. Cuando FE CAMBIOS S.A. tome conocimiento de hechos que conduzcan a la razonable presunción de que los fondos que tiene provienen de actividades criminales u otras actividades de lavado de dinero o que las operaciones celebradas tienen un propósito criminal, se adoptarán medidas apropiadas, en conformidad con la ley, como, por ejemplo, rehusarse a asistir al cliente, interrumpir las relaciones con el cliente.
  5. Evitará brindar soporte o asistencia a clientes que buscan engañar a los organismos encargados de hacer cumplir la ley mediante la entrega de información falsa, alterada o incompleta.
  6. Coopera con los organismos regulatorios y encargados de hacer cumplir la ley en la medida que sea posible, conforme a todas las leyes nacionales y extranjeras aplicables.
  7. Informará todas las instancias identificadas de actividad sospechosa en la medida que pueda conforme a todas las leyes nacionales y extranjeras aplicables.

Es esencial que todos los empleados de FE CAMBIOS S.A. comprendan qué acciones pueden ser violaciones de leyes aplicables contra el lavado de dinero, y que informen toda posible violación de la manera estipulada en el programa de prevención de lavado de dinero.

Acciones como fraccionar y/o estructurar operaciones para evitar requerimientos de informes de LD, no preparar o presentar los informes de LD requeridos, preparar informes imprecisos, lavar dinero, intentar lavar dinero y asesorar a los clientes en alguna de estas actividades son violaciones a las leyes contra el lavado de dinero.

Todos los requerimientos de cumplimiento para la prevención de lavado de dinero comprenden a los empleados de FE CAMBIOS S.A. en el desempeño de sus actividades diarias.

FE CAMBIOS S.A. busca cumplir con todas las leyes y reglamentaciones aplicables para llevar adelante su negocio o las actividades relacionadas. Todo empleado de FE CAMBIOS S.A. que viole alguna ley o reglamentación de PLD aplicable conforme a alguna de estas condiciones queda sujeto a acciones disciplinarias, hasta el despido. Asimismo, si un empleado de FE CAMBIOS S.A.viola intencionalmente alguna ley o reglamentación de PLD aplicable, la violación será informada a los funcionarios encargados de aplicar la ley y regulaciones de acuerdo con las leyes y reglamentaciones locales.

DESCARGA DE ARCHIVOS

Titulo del articulo

Declaración Política contra el Lavado de Activos, Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento de la proliferación de Armas de Destrucción Masivas FE CAMBIOS S.A. así como otras instituciones cambiarias podrían ser usadas sin saberlo como intermediario

Descargar